2024年，衡水農(nóng)商銀行認真貫徹落實省聯(lián)社年度工作會議精神，聚焦“1357”戰(zhàn)略規(guī)劃，充分發(fā)揮審計“利劍”作用，堅持以強化管理、防控風(fēng)險、促進發(fā)展為目標(biāo)，推進審計工作提質(zhì)增效。


把好審計方向，推動項目扎實開展。該行堅持落實審計工作“一把手”責(zé)任制，實行“誰包片誰負責(zé)、誰檢查誰負責(zé)、誰簽字誰負責(zé)”的審計管理責(zé)任制，進一步壓實審計工作責(zé)任。結(jié)合實際，對審計工作進行科學(xué)規(guī)劃，在明確審計重點流程、重點內(nèi)容的同時，將局部審計和全面審計結(jié)合起來，做好開展各項業(yè)務(wù)審計的計劃；在開展審計工作前，組織審計人員分析研討審計方案，各抒己見，集思廣益，共商辦法，厘清審計思路。圍繞省聯(lián)社提升審計監(jiān)察隊伍相對獨立性和工作質(zhì)效指導(dǎo)意見，他們實行“動能+效能”的審計工作人員單獨考評機制，將個人履職考核與其負責(zé)的審計項目完成質(zhì)量、完成時效等掛鉤，進一步提升了審計人員工作的獨立性和積極性。


運用審計系統(tǒng)，提升科技強審能力。該行充分運用審計管理系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警功能，通過大數(shù)據(jù)對各項業(yè)務(wù)辦理過程中存在的風(fēng)險疑點實時監(jiān)督，反饋至一線，及時調(diào)查舉證，排除風(fēng)險隱患。截至2024年11月末，通過審計管理系統(tǒng)風(fēng)險預(yù)警功能共排查疑點信息666條、發(fā)現(xiàn)問題54條，并按要求進行整改，整改率72.22%。同時，他們運用審計管理系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，跨系統(tǒng)、多維度對數(shù)據(jù)進行比對分析，結(jié)合二代核心系統(tǒng)、新信貸系統(tǒng)等平臺，聚焦業(yè)務(wù)重點，對推出的新信貸產(chǎn)品、反洗錢等重點領(lǐng)域開展專項審計，精準(zhǔn)定位問題線索，大大提高審計質(zhì)量和工作效能。截至2024年11月末，通過專項審計檢查各類業(yè)務(wù)27933筆，發(fā)現(xiàn)問題207筆，已全部完成整改。


狠抓審計整改，促進問題標(biāo)本兼治。該行加強審計部門與業(yè)務(wù)科室的溝通互動，研究挖掘?qū)徲嬳椖?，大大提高審計效率，有效增強專項審計的時效性和精準(zhǔn)度。針對相關(guān)問題，審計部門及時與相關(guān)業(yè)務(wù)部門溝通，下發(fā)通知，對網(wǎng)點進行提醒、按季度組織相關(guān)培訓(xùn)，有力提升業(yè)務(wù)的整體合規(guī)性。截至2024年11月末，聚焦問題頻發(fā)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)協(xié)同相關(guān)科室組織培訓(xùn)兩次。同時，該行黨委多次進行專題研究討論，強化頂層設(shè)計，健全整改長效機制、審計整改管理辦法；分管領(lǐng)導(dǎo)和條線部室按周、月、季組織審計問題整改督導(dǎo)調(diào)度會，分析問題整改痛點難點，幫扶業(yè)務(wù)部門整改落實，明確整改責(zé)任，建立整改臺賬，實施審計整改“見底清零”，不斷提高整改力度，提高員工合規(guī)操作意識，從源頭防范操作風(fēng)險。


作者：張愛幸、劉嘉喆