近日，郵儲銀行衡水市分行精準研判、及時上報可疑線索，協助公安機關成功攔截四川省達州市受害人謝某被詐騙的16.88萬元資金，市公安局桃城分局新型網絡犯罪偵查大隊對該行協助防范電信網絡詐騙等新型網絡犯罪作出的突出貢獻予以肯定，并對該行積極主動的工作作風提出表揚。


近年來，該行堅持以人民為中心，強化系統觀念、法治思維，積極響應國家防范電信網絡詐騙行動號召，壓實金融機構風險防控責任，深入推進涉詐“資金鏈”治理，主動擔當作為，形成上下聯動、專業協同、各司其職、各負其責的常態化治理機制。


嚴格落實賬戶分類分級管理制度。針對不同客戶及其風險特征，提供與客戶風險等級相匹配的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業務出金限額、驗證方式等，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符。同時，適時對具有風險情形的賬戶進行身份核驗，對異常賬戶及時進行管控和處理。


加強警銀協作，暢通渠道、強化信息交流。發現案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安機關，配合公安機關開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準有效性。


常態化開展反詐騙宣傳。綜合利用營業網點電子顯示屏、網上銀行、ATM機、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續向客戶群眾等開展風險提示和反欺詐宣傳，提高其風險防范意識。重點針對特殊群體，以“入戶、入村、入校”等形式深入推進買賣個人身份證、賬戶、收款碼、參與賭博等行為危害性及懲戒措施等系列宣傳教育活動，通過典型案例向社會公眾介紹出租、出借、出售賬戶行為的危害性及懲戒措施，為電信網絡詐騙“資金鏈”治理營造良好社會氛圍。


通訊員：陳曉英