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隨著經濟周期與國內外政治經濟的變化，財富管理方式也應隨之而變。為構建公司高管與高凈值客戶的溝通平臺，中英人壽推出首屆“長三角總裁會客廳”，與中英高管、知名律師、投資專家，共同解析國內外經濟形勢，探討適配的財富管理模式，實現資產保值與財富傳承。

2024年12月19-20日，中英人壽首屆“長三角總裁會客廳”如約在中糧財富小院-依綠園召開。中英人壽CIO楊屹先生、中英人壽CBO賈宏偉先生、中英人壽CMO王瀟先生、中英人壽江蘇分公司總經理賀武先生、中英人壽安徽分公司總經理蔡守高先生、中英人壽上海分公司總經理郎以富先生、中英人壽高凈值客戶部總經理龍嘯先生，以及來自安徽、江蘇、上海三個省市的近百位嘉賓共同出席參與此次活動。

一座姑蘇城、半步江南詩。19日，三省嘉賓會聚“中國茶葉——洞庭山碧螺春茶原料基地”，參觀江南茶文化博物館，品茶、觀景、養生，從歷史、形成、制作、品質等方面深入了解產于洞庭東西山的中國十大名茶之一碧螺春，共同體驗茶文化。

依山傍水，古韻今風；茶韻書香，盡在依綠。19日下午，全體嘉賓一同走進中糧財富小院（蘇州依綠園），在太湖之濱，共賞璀璨燈火。夢回江南，感受吳儂軟語，書寫今世風華。

洞察投資新趨勢，解鎖財富之密碼。活動在20日上午，正式進入領航財富對話環節。

中英人壽首席市場官（CMO）王瀟先生發表了開場致辭，拉開會議的序幕。王瀟在致辭中強調了中英人壽以客戶需求為中心的發展理念，注重產品和服務的一體化。公司連續32個季度保持“A類”風險綜合評級，并在投資收益率、償付能力、股東回報等方面表現優異。

他提到，中英人壽憑借強大的股東背景、多維的產品供給、便捷的客戶服務、優異的客戶體驗，致力于為客戶提供全方位的財富管理和健康管理解決方案。

隨后，中英人壽首席投資官（CIO）楊屹先生帶來《穿越周期-走出適合中英投資的新路》專題演講。中英人壽在資產配置方面的戰略布局，注重長期資產與短期資產的平衡。通過合理布局固定收益類、權益類和另類資產，確保資產負債的有效匹配。他提到，中英人壽密切關注市場動態，靈活調整投資策略，以抓住市場機遇，為客戶創造穩定的分紅利益。

楊屹先生的深入分析為與會者提供了穿越市場周期的投資智慧，展現了中英人壽在資產管理領域的專業能力和前瞻性。

最后，上海國瓴律師事務所的萬迪律師就《新經濟下的財富傳承之道》進行了深入講解。萬迪律師強調，財富傳承的基石是財富的安全，只有在財富得到確權、保護和守住之后，才能討論傳承的問題。在傳承實踐中，精準傳承顯得尤為重要，這不僅需要積極作為，還需要正確使用工具。萬迪律師特別指出，人壽保險在精準傳承中扮演了至關重要的角色，它不僅是“不那么直白的遺囑”，還省去了繁瑣的繼承流程，并且是“天然的免稅資產”。

萬迪律師進一步分析了贈與、遺囑、人壽保險和家族信托四大核心工具，并強調了人壽保險在財富傳承中的獨特優勢。她提到，人壽保險通過指定受益人，可以避免繼承糾紛，同時保險受益金不屬于遺產稅和個人所得稅的征稅對象，具有合理規避稅務的作用。此外，人壽保險還具有高度的保密性，只有投保人、被保險人和保險公司知曉合同內容，這使得保險成為一種隱形的財產分配方式。