今年以來(lái)，為進(jìn)一步遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪活動(dòng)勢(shì)頭，郵儲(chǔ)銀行衡水市分行積極貫徹落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，多措并舉筑牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，全力守護(hù)消費(fèi)者“錢(qián)袋子”。


壓緊壓實(shí)主體責(zé)任。該行成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理專(zhuān)班，壓實(shí)賬戶(hù)管理主體責(zé)任，采取多種手段對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)管控可疑賬戶(hù)，并對(duì)違規(guī)經(jīng)辦人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)；不斷完善檢查考核體系，把賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管控及反賭反詐等工作納入常規(guī)檢查與績(jī)效考核，全面提升工作質(zhì)量。


建立健全風(fēng)控機(jī)制。他們建立健全電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效監(jiān)控機(jī)制，明確獎(jiǎng)懲措施，提高監(jiān)控有效性；落實(shí)跨行開(kāi)卡核驗(yàn)機(jī)制，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)和技術(shù)應(yīng)用，配合公安機(jī)關(guān)、中國(guó)銀聯(lián)進(jìn)行“反詐APP”“一鍵查卡”功能推廣；加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，建立健全網(wǎng)點(diǎn)勸阻機(jī)制和可疑名單機(jī)制；持續(xù)推進(jìn)“資金鏈”治理，配合協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷違法資金轉(zhuǎn)移鏈路，深入開(kāi)展打擊治理工作。


細(xì)化深化宣傳教育。他們還依托網(wǎng)點(diǎn)主陣地，開(kāi)展常態(tài)化宣傳。通過(guò)在電視屏、LED屏循環(huán)播放宣傳反詐短片和標(biāo)語(yǔ)，發(fā)放宣傳折頁(yè)等向客戶(hù)普及反詐知識(shí)，營(yíng)造良好宣傳氛圍；深入開(kāi)展案件警示教育巡回宣講、“送法到一線(xiàn)”合規(guī)文化下基層等系列活動(dòng)，通過(guò)案例講解、法律普及、教育片展播等方式，增強(qiáng)基層員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；充分利用客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)等待時(shí)間，積極向客戶(hù)講解反詐小知識(shí)，并通過(guò)有獎(jiǎng)問(wèn)答的方式提升群眾參與度，持續(xù)輸出惠民、利民宣教內(nèi)容；進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈，根據(jù)不同年齡段、不同階層客戶(hù)特點(diǎn)進(jìn)行多樣化、針對(duì)性、有特色的教育宣傳活動(dòng)，對(duì)常見(jiàn)非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、個(gè)人銀行卡買(mǎi)賣(mài)等行為危害進(jìn)行解讀，提升全民反詐防騙能力，彰顯郵儲(chǔ)銀行國(guó)有行責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。


通訊員：陳曉英、王明明