今年以來(lái)，衡水農(nóng)商銀行全面貫徹落實(shí)省聯(lián)社年度工作會(huì)議部署要求，圍繞中心，多點(diǎn)發(fā)力，持續(xù)加大審計(jì)力度、拓展審計(jì)深度、強(qiáng)化審計(jì)整改和成果運(yùn)用，凸顯審計(jì)監(jiān)督“第三道防線作用”和“治已病、防未病”作用，提升審計(jì)質(zhì)效，打牢高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展樁基。

找準(zhǔn)“切入點(diǎn)”，進(jìn)一步增強(qiáng)審計(jì)工作的“全局性”。該行圍繞中心工作，結(jié)合省聯(lián)社重點(diǎn)工作、監(jiān)管內(nèi)容和全行實(shí)際，堅(jiān)持問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，緊盯信貸、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)等主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展，信息科技、業(yè)務(wù)連續(xù)性、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、反洗錢(qián)等監(jiān)管要求以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、績(jī)效薪酬等“關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)”，統(tǒng)籌謀劃制定20個(gè)審計(jì)項(xiàng)目，進(jìn)一步提高了審計(jì)工作的獨(dú)立性、有序性和全面性，實(shí)現(xiàn)審計(jì)監(jiān)督“全覆蓋”，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。今年上半年開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)11次，檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)47個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)檢查業(yè)務(wù)9030筆，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題154筆，已全部整改，剩余審計(jì)項(xiàng)目正在序時(shí)扎實(shí)推進(jìn)。

把握“發(fā)力點(diǎn)”，進(jìn)一步增強(qiáng)審計(jì)工作的“持續(xù)性”。該行積極創(chuàng)新審計(jì)思路方法，有效改變審計(jì)模式，狠抓重點(diǎn)事項(xiàng)、緊抓時(shí)間節(jié)點(diǎn)、頻抓工作疑點(diǎn)，不斷提升審計(jì)層次和審計(jì)實(shí)效。一是落實(shí)“兩個(gè)統(tǒng)籌”。積極探索融合式、嵌入式、1＋N等審計(jì)方式，將專(zhuān)項(xiàng)、序時(shí)、離任等審計(jì)項(xiàng)目統(tǒng)籌融合和相互銜接，做到“一審多項(xiàng)”“一審多果”“一果多用”。同時(shí)統(tǒng)籌跨部門(mén)、跨條線資源整合，強(qiáng)化條線聯(lián)動(dòng)與協(xié)作，提升內(nèi)審效率和效用。二是深化“兩個(gè)檢查”。持續(xù)加大現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)檢查力度，落實(shí)“五查”，即查表、查賬、查據(jù)、查憑證、查實(shí)物，確保問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、快處置、不遺漏；充分利用審計(jì)管理系統(tǒng)，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)控，對(duì)篩選的大數(shù)據(jù)和推送的疑點(diǎn)線索進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)分析和整理，及時(shí)預(yù)警、規(guī)避和防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。上半年共處理審計(jì)管理系統(tǒng)疑點(diǎn)庫(kù)監(jiān)測(cè)信息483條，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題23筆。

聚焦“落腳點(diǎn)”，進(jìn)一步增強(qiáng)審計(jì)工作的“實(shí)效性”。該行堅(jiān)持“問(wèn)題整改”和“成果運(yùn)用”并重，切實(shí)提升工作成效。一是強(qiáng)化問(wèn)題整改。該行對(duì)各類(lèi)審計(jì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，列明問(wèn)題清單，明確整改要求、責(zé)任、人員和時(shí)限，及時(shí)下發(fā)整改督導(dǎo)通知書(shū)和整改通報(bào)，確保各類(lèi)問(wèn)題“整改到位、清底到位”。同時(shí)認(rèn)真歸納總結(jié)同類(lèi)問(wèn)題，舉一反三、同步解決、標(biāo)本兼治，不斷拓寬整改廣度和深度，促進(jìn)整改長(zhǎng)效機(jī)制落到實(shí)處。二是強(qiáng)化成果運(yùn)用。該行重點(diǎn)做好審計(jì)監(jiān)督的“后半篇”文章，強(qiáng)化審計(jì)結(jié)果運(yùn)用“深加工”，對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和隱患，進(jìn)行后續(xù)針對(duì)性的原因剖析、風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)規(guī)范、制度完善和學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)和管理水平。同時(shí)，通過(guò)與各條線聯(lián)動(dòng)檢查，適時(shí)開(kāi)展“回頭看”，有效遏制“屢查屢犯、前清后增”問(wèn)題，筑牢經(jīng)營(yíng)管理“防火墻”。