為保障群眾賬戶資金安全、提高反洗錢工作水平，今年以來，工行衡水河?xùn)|支行嚴(yán)格執(zhí)行上級行反洗錢工作要求，進(jìn)一步提高全員風(fēng)險意識，不斷完善工作體制機(jī)制，扎實做好反洗錢相關(guān)工作。


守好第一道防線，做實客戶識別工作。針對每一位新開卡客戶，嚴(yán)格做好開戶審核工作，詳細(xì)介紹用卡規(guī)范，嚴(yán)禁出租出借買賣銀行卡，嚴(yán)禁涉賭涉詐，強(qiáng)調(diào)一定要合法合規(guī)用卡，對客戶做好反洗錢宣傳教育工作。詢問客戶辦卡用途，識別客戶身份，堅持客戶需求與賬戶分級分類相匹配。針對有陪同人員開卡的客戶，識別是否有詐騙開戶情況，對開立電子銀行客戶識別與客戶身份是否匹配。針對存疑客戶，設(shè)立專門的電子臺賬，并重點(diǎn)排查跟蹤，定期關(guān)注是否發(fā)生可疑交易，堅持在開戶源頭做好審核工作，真正守好風(fēng)險防控的第一道防線。


強(qiáng)化日常排查自查，做好后續(xù)跟蹤監(jiān)督。從源頭嚴(yán)格管控高限額電子銀行產(chǎn)品，對于主動上門的陌生客戶，視情況開立手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，待交易正常后再開通更高限額的手機(jī)銀行。加強(qiáng)對各類異常交易的日常監(jiān)測分析，積極開展業(yè)務(wù)自查，針對存量客戶，積極開展網(wǎng)絡(luò)金融、個人客戶信息完整率、異常大額資金往來、結(jié)算賬戶開戶的合規(guī)性、是否持多個他人身份證開戶等合規(guī)性自查，提高反洗錢工作水平，夯實反洗錢履職能力。


完善風(fēng)險提示，開展客戶宣傳、教育活動。進(jìn)一步強(qiáng)化支行員工的敏感度和責(zé)任心，提高業(yè)務(wù)辦理人員識別異?？蛻舻哪芰Γ鞔_風(fēng)險防范要點(diǎn)和流程，力爭第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、阻斷風(fēng)險，適時中止業(yè)務(wù)辦理。同時，引導(dǎo)客戶正確使用銀行卡、電子銀行等交易產(chǎn)品，謹(jǐn)慎保存身份證號碼、銀行卡號、手機(jī)短信驗證碼等個人涉密信息，在業(yè)務(wù)辦理過程中積極主動提醒客戶可能存在的潛在風(fēng)險，不斷提高客戶風(fēng)險防范意識和防詐騙能力。


通訊員：劉晗芮