電信詐騙層出不窮，騙子把戲花樣百出。近日，滄州銀行衡水紅旗支行接到疑似電信詐騙犯罪線索，迅速對(duì)可疑賬戶進(jìn)行分析甄別，充分運(yùn)用銀警協(xié)作機(jī)制、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，成功攔截近120萬(wàn)元的電信詐騙款，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失。


“對(duì)方說是我的領(lǐng)導(dǎo)，急用一筆錢，讓我轉(zhuǎn)賬！”前不久，市民張先生懷疑自己收到電信詐騙信息，信息內(nèi)容涉及戶名為李某某，開戶行為滄州銀行衡水紅旗支行。接到張先生的反映后，銀行工作人員懷疑詐騙人員正在使用李某某賬戶進(jìn)行犯罪活動(dòng)，立即提高警惕安排專人查看李某某開戶信息及賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶在近三日進(jìn)行了多筆轉(zhuǎn)賬交易，呈現(xiàn)向“中國(guó)紅十字會(huì)總會(huì)”轉(zhuǎn)款進(jìn)行小額試探交易、大額資金集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出、快進(jìn)快出且賬戶不留余額等可疑特征。


事發(fā)下午16時(shí)14分，滄州銀行紅旗支行確認(rèn)李某某賬戶存在可疑交易后立刻啟動(dòng)《衡水分行反電信詐騙緊急處理應(yīng)急預(yù)案》，時(shí)刻準(zhǔn)備對(duì)該賬戶采取限制措施。滄州銀行衡水分行迅速就此情況與“衡水市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”取得聯(lián)系，向中心警員詳細(xì)匯報(bào)了該賬戶的可疑情況。經(jīng)核實(shí)，反詐中心警員告知該行李某某賬戶確為電信詐騙涉案賬戶。


然而，就在銀行采取應(yīng)急預(yù)案的同時(shí)，李某某賬戶又入賬118萬(wàn)元。千鈞一發(fā)之際，銀行立即對(duì)李某某個(gè)人賬戶進(jìn)行了只收不付的限制措施，成功攔截近120萬(wàn)元詐騙款。隨后該行接到衡水市反詐中心消息，被騙人為深圳某單位會(huì)計(jì)，詐騙人冒充其領(lǐng)導(dǎo)讓被騙人將資金打入李某某賬戶。


從接到疑似詐騙線索至對(duì)詐騙賬戶采取限制措施全過程僅用7分鐘，為客戶卻挽回百余萬(wàn)的經(jīng)濟(jì)損失。為堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，牢牢守住人民群眾“錢袋子”，營(yíng)造和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境，滄州銀行衡水紅旗支行積極開展了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作。通過組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“防范電信詐騙”宣傳手冊(cè)、觀看警示教育片等形式，使員工充分了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等常見套路和手段，切實(shí)增強(qiáng)員工的警惕性和防范意識(shí)。


在此，銀行向廣大市民發(fā)出提示：突然有領(lǐng)導(dǎo)干部添加你QQ、微信的，要謹(jǐn)慎甄別。特別是涉及轉(zhuǎn)賬、匯款等，務(wù)必通過電話、見面等途徑核實(shí)確認(rèn)。在生活和工作中要注意保護(hù)好個(gè)人及單位信息，以防被詐騙分子掌握從而實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。如果發(fā)現(xiàn)被詐騙，請(qǐng)保存好聊天信息和轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警。